中信证券研报认为，长期来看，基金投顾有望成为券商财富管理业务的新增长引擎。在政策、需求与供给三重共振下，围绕“代客决策+账户管理”核心商业模式，具备“投研与资产配置—账户管理执行—渠道触达”全链条能力与协同优势的机构，有望成为本轮发展浪潮的主要受益者。

　　在博时基金投顾业务相关负责人看来，制度层面应进一步明确基金投顾的信义义务、利益冲突管理和持续服务责任。同时，推动基金销售机构从产品销售转向账户经营。传统销售模式以单只产品销量和阶段性排名为核心，而投顾应以客户家庭账户为中心，统筹现金管理、固收、权益、ETF、养老和境外资产等需求。未来评价机构的关键指标，应逐步从首发销量转向客户资产留存、复投、到手收益、目标达成和生命周期价值。此外，还需建立更加成熟的投资者获得感评价体系。监管和机构可以共同推动披露客户到手收益、持有期、回撤体验和行为改善等指标。